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山东省城市商业银行合作联盟有限公司2008年经中国银监会批准成立,是目前全国唯一持有金融牌照的中小银行金融科技服务公司。公司借鉴德国储蓄银行金融集团的发展模式,是我国中小银行抱团发展,谋求共赢的一种全新商业模式。公司为中小银行提供核心业务系统、互联网金融系统、外联业务平台、大数据服务等全方位的信息科技解决方案以及培训、咨询、合作创新等多元服务。面向未来,山东城商行联盟正致力于打造赋能中小银行、开放共享的金融科技生态平台。

联盟成立时,由原山东省14家城商行发起,2010年引入了陕西省的长安银行作为股东。目前,联盟股东有15家,分别是齐鲁银行、青岛银行、齐商银行、潍坊银行、烟台银行、威海市商业银行、临商银行、日照银行、德州银行、莱商银行、东营银行、济宁银行、泰安银行、枣庄银行和长安银行。股东会是最高的权力机关;股东会下设董事会、监事会,董事会下设高级管理层,建立起了“三会一层”公司治理架构,并设立了涵盖前中后台的以客户服务为中心的内部组织架构。目前,联盟注册资本4.65亿元,正式员工600余人,其中,专业技术人员占比达89%。

联盟作为国内银行业改革发展的创新模式,借鉴德国储蓄银行的先进经验,成立近十年来,集面向中小银行的系统研发、实施、集成、运营等工作于一体,成功研发了国内首套“单实例 多法人”的综合业务系统,并于2009年11月在齐商银行成功投产上线。此后,联盟持续建设并运营了CBUS(综合业务处理平台)、EBUS(电子银行业务处理平台)、DBUS(数据整合业务处理平台)、XBUS(外联业务处理平台)、ESB(企业服务总线)五大平台88套系统体系,服务覆盖山东、陕西、浙江、江苏、山西、河北、河南、天津等八省市。截至目前,已接入联盟的成员行41家,其中,城商行15家,村镇银行25家,民营银行1家;系统线上运行支持的银行资产近1.6万亿元。从近十年的发展和实践历程看,联盟已经成为一家显著区别于国内其他合作平台,粘性极高、共享特征明显、规模效益显著、以中小银行特别是城商行1+N(1为核心业务系统、N为外围应用系统)信息科技服务能力为核心专长的金融科技共享服务平台。联盟的创新模式被誉为“城商行改革发展的第三条道路”。

联盟始终高度重视和加强风险管理工作,在监管部门的指导和监管下,建立起了严密的风险管理体系,在历次银监会组织的信息科技风险监管评级中,联盟评级得分均在80分以上(含),始终保持在全国城商行前列,拉升了成员行的风险评级水平。相对中小银行来说,联盟已经形成了专业人才聚集的优势,适合中小银行需求的技术服务优势和风险管控优势。

2014年下半年,山东城商行联盟根据我国经济发展新常态,结合各成员行诉求,制定了指导联盟未来五年发展的“1369”战略,提出构建“双引擎”驱动模式,即在持续稳固发展信息科技支撑平台“第一引擎”的基础上,着力构建引领成员行业务合作和创新的“第二引擎”共享平台,通过搭建模式不断创新、服务范围不断拓展、服务能力不断增强的成员行间的合作平台,引领成员行应对不断变化的内外部形势,推动成员行走差异化、特色化发展的转型之路。

在“双引擎”战略的驱动下,由山东城商行联盟牵头,全面风险管理体系共建工程正式启动,各参加行通过联盟的平台优势,分步骤、分阶段实现资本计量的高级方法目标,快速提升自身风险管理水平,这在商业银行转型升级趋势日益显著的形势下,具有重要的现实意义。启动实施了“必达创新计划”,成立中小银行大数据联合实验室,着力构建面向中小银行大数据应用场景的技术支撑能力和创新引领能力。推进双速IT建设,启动“敏捷”开发模式,满足中小银行“互联网+”时代下的场景介入速度和产品创新速度。研发上线了CBUS5.0智慧银行系统,引领和助推中小银行向大数据应用支撑下的定位差异化、网点智能化、营销精准化、管控精细化、决策数据化的转型,实现生态重构。

在“1369”战略的指导下,联盟各项工作有序推进,被银监会纳入首批非驻场集中式外包服务商监管评估名单;通过了IT服务管理体系标准(ISO/IEC20000)和信息安全管理体系标准(ISO/IEC27001)两大信息科技国际标准体系认证、软件企业认证和高新技术企业认证,获得第六届中国信息技术服务产业年会“中国金融业信息技术服务示范企业”和“智慧金融优秀创新实践”奖项,连续荣获“山东省信息安全管理先进单位”称号;获评2017年山东金融业业务创新奖和企业文化建设创新奖。